Warum KI bei der Steuererklärung hilft

Was dich erwartet

Dieser Kurs zeigt dir in 8 Lektionen, wie du KI für deine Steuererklärung nutzt — als Angestellter oder Selbstständiger. Keine Steuer-Vorkenntnisse nötig, kein Juristendeutsch, konkrete Workflows.

Was du lernst

Wie KI dir bei der Steuererklärung hilft (und wo nicht)
Grundlagen der Einkommensteuer — einfach erklärt
Welche Werbungskosten du absetzen kannst (die meisten vergessen die Hälfte)
Wie ELSTER funktioniert und was die Formulare bedeuten
Steuer-Workflows mit KI: Checklisten, Erklärungen, Optimierung
Häufige Fehler und wie du sie vermeidest

1.172 € — der Durchschnitt, den Deutsche verschenken

Laut Statistischem Bundesamt bekommen Arbeitnehmer im Schnitt 1.172 € Steuererstattung. Trotzdem geben 12 Millionen Arbeitnehmer keine Steuererklärung ab. Die häufigsten Gründe:

Grund	Realität
„Zu kompliziert"	Mit KI-Erklärungen deutlich einfacher
„Lohnt sich nicht"	Durchschnittlich 1.172 € Erstattung
„Kein Steuerberater"	KI erklärt dir, was du wissen musst
„Verstehe ELSTER nicht"	KI übersetzt Juristendeutsch in Klartext
„Keine Zeit"	Mit Vorbereitung: 2-3 Stunden, nicht 2 Tage

Wie KI bei der Steuer hilft

KI ist kein Steuerberater — aber ein verdammt guter Erklärer. Drei Dinge kann sie besonders gut:

1. Steuer-Begriffe übersetzen

Was bedeutet "Entfernungspauschale" und wie berechne ich sie?
Ich bin Angestellter und fahre 25 km zur Arbeit (einfach).
Erkläre es mir ohne Fachbegriffe.

Die KI erklärt dir in 30 Sekunden, was ein Steuerberater in 5 Minuten erklären würde — und du kannst so oft nachfragen, wie du willst.

2. Absetzbare Posten finden

Ich bin [Beruf] und angestellt. Welche Werbungskosten
kann ich von der Steuer absetzen?

Erstelle eine Checkliste mit: Posten, ungefährer Betrag,
welche Belege ich brauche, und in welches ELSTER-Feld
es gehört.

Die meisten Menschen vergessen die Hälfte der absetzbaren Posten. KI hilft, nichts zu übersehen.

3. Formulare verstehen

Ich fülle gerade die Anlage N in ELSTER aus.
Was muss in Zeile 31 rein? Erkläre es mit einem Beispiel.

ELSTER-Formulare sind nicht intuitiv. Aber statt stundenlang in Foren zu suchen, fragst du einfach die KI.

✅ Quick Check: Du sitzt vor ELSTER und weißt nicht, was „Anlage Vorsorgeaufwand" bedeutet. Was machst du?
(Antwort: Frag die KI: „Was ist die Anlage Vorsorgeaufwand und muss ich sie ausfüllen? Ich bin Angestellter, ledig, gesetzlich krankenversichert." Die KI erklärt dir in 30 Sekunden, ob und wie du sie ausfüllen musst.)

Was KI bei der Steuer NICHT kann

KI kann	KI kann NICHT
Begriffe erklären	Deine Steuer berechnen (Zahlen können falsch sein)
Checklisten erstellen	Garantieren, dass alle Angaben stimmen
Formulare erläutern	Deine Steuererklärung rechtlich verantworten
Ideen für absetzbare Posten geben	Wissen, ob eine Absetzung in DEINEM Fall zulässig ist
Allgemeine Steuertipps geben	Individuelle steuerliche Beratung leisten

Die goldene Regel: KI gibt dir Ideen und Erklärungen. Du prüfst die Zahlen. Bei komplexen Fällen (Erbschaft, Scheidung, Immobilien, Auslandseinnahmen): Steuerberater.

Wann KI reicht — und wann nicht

Situation	KI reicht	Steuerberater besser
Angestellter, einfache Steuererklärung	✅
Werbungskosten optimieren	✅
ELSTER-Formulare verstehen	✅
Selbstständig, einfache EÜR	✅ (mit Vorsicht)
Immobilienbesitz mit Vermietung		✅
Erbschaft oder Schenkung		✅
Auslandseinkünfte		✅
Erstmalig selbstständig		✅

Wichtigste Erkenntnisse

1.172 € Durchschnittserstattung — die meisten Deutschen verschenken Geld
KI ist Erklärer, nicht Steuerberater — sie hilft verstehen und nichts vergessen
Drei KI-Stärken: Begriffe übersetzen, absetzbare Posten finden, Formulare erklären
Immer prüfen: Du bist für deine Steuererklärung verantwortlich, nicht die KI
Einfache Fälle: KI + ELSTER reichen. Komplexe Fälle: Steuerberater
Keine Steuerdaten in die KI eingeben — nur allgemeine Fragen stellen (kein Steuerbescheid hochladen)

Nächste Lektion

Lektion 2 erklärt dir die Grundlagen der Einkommensteuer — ohne Juristendeutsch, mit konkreten Beispielen und den Zahlen, die du für deine Steuererklärung brauchst.