ELSTER verstehen und nutzen

🔄 Recall: Selbstständige und EÜR — jetzt ELSTER meistern

In Lektion 4 hast du die Steuer-Grundlagen für Selbstständige gelernt. Ob angestellt oder selbstständig — am Ende landet alles in ELSTER. Und ELSTER ist der Punkt, an dem die meisten Menschen aufgeben. Das ändern wir jetzt.

ELSTER: Was es ist und warum es so aussieht

ELSTER (Elektronische Steuererklärung) ist das Online-Portal des Finanzamts. Du erreichst es unter elster.de. Dort gibst du deine Steuererklärung ab — kostenlos.

Das Problem: ELSTER wurde von Steuerexperten für Steuerexperten gebaut. Die Formulare sind nicht intuitiv, die Begriffe sind Amtsdeutsch, und die Hilfe-Texte helfen selten.

Die Lösung: KI als Dolmetscher. Du fragst die KI, was in welches Feld gehört — in deiner Sprache, nicht in Amtsdeutsch.

Welche Formulare brauchst du?

Als Angestellter

Formular	Wofür	Brauchst du es?
Mantelbogen	Persönliche Daten, Bankverbindung, Sonderausgaben	Immer
Anlage N	Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit (Gehalt)	Immer
Anlage Vorsorgeaufwand	Versicherungen (Kranken, Pflege, Altersvorsorge)	Immer
Anlage KAP	Kapitalerträge (Zinsen, Dividenden)	Nur wenn Kapitalerträge über Freibetrag
Anlage AV	Riester-Rente	Nur wenn du Riester-Vertrag hast
Anlage Kind	Kinderfreibeträge, Kinderbetreuungskosten	Nur mit Kindern
Anlage Unterhalt	Unterhaltszahlungen	Nur wenn du Unterhalt zahlst

Als Selbstständiger (zusätzlich)

Formular	Wofür
Anlage S	Einkünfte aus selbstständiger Arbeit (Freiberufler)
Anlage G	Einkünfte aus Gewerbebetrieb
Anlage EÜR	Einnahmen-Überschuss-Rechnung
Umsatzsteuererklärung	Jahreserklärung Umsatzsteuer

KI-Prompt: Welche Formulare brauche ich?

Meine Situation:
- [Angestellt/Selbstständig/Beides]
- [Ledig/Verheiratet/Getrennt]
- [Steuerklasse]
- [Kinder: ja/nein]
- Besonderheiten: [Riester, Vermietung, Kapitalerträge, etc.]

Welche ELSTER-Formulare und Anlagen muss ich ausfüllen?
Für jede Anlage: Was kommt rein und welche Unterlagen
brauche ich dafür?

Anlage N Schritt für Schritt

Die Anlage N (Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit) ist das wichtigste Formular für Angestellte. Hier trägst du Werbungskosten ein:

Bereich	Was reinkommt	Woher die Daten
Arbeitslohn	Bruttolohn, Lohnsteuer, Soli, KiSt	Lohnsteuerbescheinigung vom Arbeitgeber
Werbungskosten	Fahrtkosten, Homeoffice, Arbeitsmittel	Deine Belege und Aufstellung
Weitere Werbungskosten	Fortbildung, Doppelte Haushaltsführung	Deine Belege

✅ Quick Check: Du füllst die Anlage N aus und bist bei den Fahrtkosten. Du weißt nicht, ob du die tatsächlichen ÖPNV-Kosten (Jobticket: 1.200 €) oder die Entfernungspauschale (1.980 €) angeben sollst. Was machst du?
(Antwort: Frag die KI: „Ich habe ein Jobticket für 1.200 € und eine einfache Entfernung von 30 km (220 Tage). Was ist günstiger?" Die KI rechnet: Pauschale = 2.156 €, Jobticket = 1.200 €. Pauschale ist besser — aber nur, wenn der Arbeitgeber das Jobticket nicht steuerfrei gezahlt hat.)

Steuersoftware vs. ELSTER pur

	ELSTER (kostenlos)	Steuersoftware (15-40 €)
Kosten	0 €	WISO Steuer: ~30 €, Taxfix: ~40 €
Hilfe	Minimale Hilfetexte	Schritt-für-Schritt-Führung
Fehlererkennung	Grundlegende Prüfungen	Umfangreiche Plausibilitätschecks
Steuer-Tipps	Keine	Aktive Hinweise auf absetzbare Posten
KI-Kombination	KI als externer Dolmetscher	KI zusätzlich für Fragen

Empfehlung: Für einfache Steuererklärungen reicht ELSTER + KI. Für komplexere Fälle ist eine Steuersoftware die 30 € wert — sie führt dich durch den Prozess und findet absetzbare Posten, die du vergessen hättest.

5 ELSTER-Tipps

Lohnsteuerbescheinigung bereithalten — die meisten Daten überträgst du 1:1 von dort
Vorausgefüllte Steuererklärung (VaSt) nutzen — ELSTER füllt bekannte Daten automatisch aus (Lohn, Versicherungen, Renten)
Zwischenspeichern — du musst nicht alles auf einmal ausfüllen
Frist beachten: 31. Juli des Folgejahres (ohne Steuerberater), Ende Februar des übernächsten Jahres (mit Steuerberater)
Steuerbescheid prüfen — Fehler passieren auch beim Finanzamt. Einspruchsfrist: 1 Monat.

Wichtigste Erkenntnisse

Angestellte brauchen meist nur 3 Formulare: Mantelbogen, Anlage N, Anlage Vorsorgeaufwand
KI als ELSTER-Dolmetscher: Frag nach spezifischen Feldern mit deiner konkreten Situation
Steuersoftware lohnt sich bei komplexeren Fällen — 30 € gut investiert
VaSt nutzen: Vorausgefüllte Steuererklärung spart Zeit
Steuerbescheid immer prüfen — das Finanzamt macht auch Fehler
Frist: 31. Juli des Folgejahres — nicht vergessen (Verspätungszuschlag droht)

Nächste Lektion

Lektion 6 zeigt dir konkrete Steuertipps und KI-Workflows: von der Spendenoptimierung bis zur Steuerklassenwahl — Tricks, die bares Geld wert sind.