Steuertipps und KI-Workflows

🔄 Recall: ELSTER gemeistert — jetzt die Optimierung

Du weißt jetzt, welche Formulare du brauchst und wie du sie ausfüllst. In dieser Lektion geht es um die Feinheiten — Steuertipps, die bares Geld wert sind, und KI-Workflows für typische Steuer-Entscheidungen.

8 Steuertipps, die sich auszahlen

1. Weiterbildung absetzen

Berufliche Weiterbildung ist voll absetzbar — inklusive:

• Kursgebühren (auch Online-Kurse und Pro-Abos)
• Reisekosten zum Seminarort
• Übernachtung und Verpflegung (Pauschalen)
• Fachliteratur und Lernmaterialien

Ich habe dieses Jahr folgende Weiterbildungen gemacht:
[Aufzählung]

Welche davon kann ich als Werbungskosten/Betriebsausgaben
absetzen? Was zählt als "beruflich veranlasst"?
Welche Belege brauche ich jeweils?

2. Steuerklassenwahl für Ehepaare optimieren

Achtung bei Elterngeld: Das Elterngeld berechnet sich nach dem Nettoeinkommen. Ein Wechsel in Steuerklasse 3 (für den Elterngeldbezieher) BEVOR die Schwangerschaft bekannt ist, kann mehrere tausend Euro mehr Elterngeld bringen. Frühzeitig planen.

3. Handwerkerleistungen und haushaltsnahe Dienstleistungen

Diese Posten vergessen viele — sie werden direkt von der Steuerschuld abgezogen (nicht vom Einkommen):

Beispiele: Malerarbeiten, Gartenpflege, Putzfrau, Schornsteinfeger, Winterdienst — alles, was IN oder AM Haus passiert.

4. Kirchensteuer-Austritt (wenn gewünscht)

Die Kirchensteuer beträgt 8-9% der Einkommensteuer. Bei 40.000 € zu versteuerndem Einkommen sind das ca. 500-700 €/Jahr. Das ist eine persönliche Entscheidung — aber steuerlich relevant.

5. Spenden richtig timen

✅ Quick Check: Du spendest das ganze Jahr über kleine Beträge (10-20 €). Deine Gesamtspenden: 180 €. Bringt das steuerlich was?

(Antwort: Ja — Spenden über dem Sonderausgaben-Pauschbetrag (36 € / 72 € bei Zusammenveranlagung) sind absetzbar. 180 € bringt dir bei 30% Grenzsteuersatz ca. 43 € Erstattung. Bis 300 € pro Einzelspende reicht der Kontoauszug als Nachweis.)

6. Krankheitskosten sammeln

Krankheitskosten (Eigenanteil) sind als außergewöhnliche Belastungen absetzbar — aber erst über der „zumutbaren Belastung" (1-7% des Einkommens, je nach Familienstand).

Tipp: Auch diese Kosten lohnen sich zu bündeln. Brille, Zahnarzt-Eigenanteil, Medikamentenzuzahlungen — alles zusammenrechnen.

7. Altersvorsorge optimieren

8. Verlustvorträge nutzen

Verluste aus einem Jahr können ins nächste Jahr vorgetragen werden — das senkt dann die Steuerlast. Besonders relevant bei:

• Erster Selbstständigkeit (Anfangsverluste)
• Fortbildung vor Jobantritt
• Studium (Zweitstudium)

KI-Workflow: Jährlicher Steuer-Check

Prüfe, ob ich Steuern sparen kann. Meine Situation:

- [Angestellt/Selbstständig]
- Bruttojahreseinkommen: ca. [Bereich]
- [Ledig/Verheiratet], Steuerklasse [X]
- [Kinder: ja/nein]
- Aktuelle Werbungskosten/Betriebsausgaben: ca. [Bereich]
- Sonderausgaben: [Riester/Spenden/etc.]
- Besonderheiten: [z.B. Homeoffice, beruflicher Umzug]

Erstelle eine Top-5-Liste der Steuerspar-Möglichkeiten,
die ich vermutlich nicht nutze. Für jede: geschätzte
Ersparnis, nötiger Aufwand, und ob Belege nötig sind.

Wichtigste Erkenntnisse

• Weiterbildung: Voll absetzbar — Kursgebühren, Reise, Übernachtung, Fachliteratur
• Steuerklassenwahl: Vor Elterngeld/ALG optimieren — KI rechnet Szenarien durch
• Handwerker: 20% der Arbeitskosten direkt von der Steuerschuld abgezogen — bis 1.200 €
• Spenden: Ab 36 €/72 € Sonderausgaben-Pauschbetrag steuerlich wirksam
• Krankheitskosten: Sammeln und bündeln — über „zumutbarer Belastung" absetzbar
• Jährlicher KI-Steuer-Check: Einmal im November alle Optimierungsmöglichkeiten prüfen

Nächste Lektion

Lektion 7 zeigt dir die häufigsten Fehler bei der Steuererklärung — und wie du sie vermeidest. Von verspäteter Abgabe bis zu vergessenen Belegen.