Abschlussprojekt: Deine Steuer-Checkliste

🔄 Recall: Fehler vermeiden gelernt — jetzt alles zusammenführen

In 7 Lektionen hast du die wichtigsten Grundlagen gelernt: von der Steuer-Formel über Werbungskosten und EÜR bis zu ELSTER, Steuertipps und häufigen Fehlern. Jetzt bringen wir alles zusammen — mit einer persönlichen Checkliste, die du ab sofort für jede Steuererklärung nutzen kannst.

Kurs-Zusammenfassung

Lektion	Kernbotschaft	Wichtigster Tipp
1 — Warum Steuer + KI	KI als Dolmetscher, nicht als Steuerberater	Verantwortung bleibt bei dir
2 — Grundlagen	Brutto − Abzüge = zu versteuerndes Einkommen	Jeder abgezogene Euro spart Steuer
3 — Werbungskosten	10 Posten, die fast alle vergessen	Homeoffice + Fahrtkosten = größter Hebel
4 — Selbstständige	EÜR: Einnahmen − Ausgaben = Gewinn	30-40% jeder Einnahme für Steuern zurücklegen
5 — ELSTER	Angestellte brauchen meist nur 3 Formulare	VaSt nutzen, Steuerbescheid prüfen
6 — Steuertipps	8 konkrete Optimierungen	Steuerklasse vor Elterngeld prüfen
7 — Fehler vermeiden	8 teure Fehler und wie man sie umgeht	Frist (2. September) nicht verpassen

Deine persönliche Steuer-Checkliste

Nutze diesen KI-Prompt, um eine maßgeschneiderte Checkliste zu erstellen:

Erstelle mir eine persönliche Steuer-Checkliste für das
Steuerjahr [Jahr]. Meine Situation:

- Beruf: [Angestellt/Selbstständig/Beides]
- Steuerklasse: [1-6]
- Familienstand: [Ledig/Verheiratet/Getrennt]
- Kinder: [Ja/Nein, Anzahl]
- Wohnort: [Bundesland]
- Fahrtweg zur Arbeit: [km einfach]
- Homeoffice-Tage pro Woche: [Anzahl]
- Besonderheiten: [Riester, Vermietung, Nebenjob, etc.]

Die Checkliste soll enthalten:
1. Welche Unterlagen ich brauchen (mit Quelle)
2. Welche ELSTER-Formulare ich ausfüllen muss
3. Welche Werbungskosten/Betriebsausgaben ich prüfen soll
4. Welche Pauschalen ich nutzen kann (ohne Nachweis)
5. Welche Fristen ich beachten muss
6. Ob Steuersoftware oder Steuerberater empfehlenswert ist

✅ Quick Check: Du bist Angestellter, Steuerklasse 1, fährst 28 km zur Arbeit (220 Tage), arbeitest 2 Tage pro Woche im Homeoffice und hast einen Monitor für 350 € gekauft. Lohnt sich die Steuererklärung?
(Antwort: Fahrtkosten: 20 km × 0,30 € × 220 = 1.320 € + 8 km × 0,38 € × 220 = 669 € = 1.989 €. Homeoffice: 2 × 48 × 6 € = 576 €. Monitor: 350 €. Gesamt: ca. 2.915 € Werbungskosten — weit über dem Pauschbetrag von 1.230 €. Bei 30% Grenzsteuersatz: ca. 506 € Erstattung. Ja, es lohnt sich.)

Der Steuer-Jahreskalender

Monat	Was zu tun ist
Januar	Lohnsteuerbescheinigung vom Arbeitgeber anfordern, Belege sortieren
Februar	Versicherungsbescheinigungen sammeln, Spendenbescheinigungen prüfen
März	ELSTER-Zugang prüfen (Zertifikat noch gültig?), VaSt abrufen
April–Juli	Steuererklärung ausfüllen (mit KI-Unterstützung)
2. September	Abgabefrist (ohne Steuerberater)
Oktober	Steuerbescheid prüfen, ggf. Einspruch (1-Monat-Frist)
November	Steuer-Check für nächstes Jahr: Was kann ich noch optimieren?

Was du jetzt kannst

Nach diesem Kurs bist du in der Lage:

Steuerformulare verstehen — du weißt, welche Anlagen du brauchst und was reingehört
Werbungskosten maximieren — mit KI-Checklisten vergisst du keinen Posten
ELSTER nutzen — mit KI als Dolmetscher für jedes Feld
Steuertipps anwenden — von Handwerkerleistungen bis zur Steuerklassenwahl
Fehler vermeiden — Fristen, Belege, Steuerbescheid-Prüfung
KI richtig einsetzen — als Helfer, nicht als Ersatz für eigene Verantwortung

Nächste Schritte

Heute: Erstelle deine persönliche Checkliste mit dem KI-Prompt oben
Diese Woche: Sammle alle Belege und die Lohnsteuerbescheinigung
Diesen Monat: Fülle die Steuererklärung aus — mit KI als Begleitung
Nach dem Bescheid: Prüfe ihn sorgfältig (Einspruchsfrist: 1 Monat)

Wichtigste Erkenntnisse

KI = Steuer-Dolmetscher und Checklisten-Ersteller — Zahlen kommen von dir
Persönliche Checkliste mit KI erstellen — spart Stunden und verhindert vergessene Posten
Jahreskalender einhalten — von Januar (Belege sammeln) bis September (Abgabe)
Steuererklärung lohnt sich fast immer — Durchschnitt: über 1.000 € Erstattung
4 Jahre rückwirkend möglich — auch 2022-2024 nachholen
Im Zweifel: Steuerberater — besonders bei Selbstständigkeit, Vermietung, Erbschaft

Herzlichen Glückwunsch — du hast den Kurs „Steuererklärung mit KI" abgeschlossen. Hol dir jetzt dein Zertifikat.