学べること
- AIを活用し、インフレ・医療費・ライフスタイルを考慮した個人別の老後資金目標額を算出できる
- 現在の資産状況をAIで分析し、目標とのギャップを特定できる
- モンテカルロシミュレーションとAIシナリオモデリングで異なる取り崩し戦略を評価できる
- iDeCo・NISA・年金繰下げ受給の最適化を組み合わせた税効率の高い退職後の収入プランを設計できる
- 後期高齢者医療・介護費用のAI予測で医療・介護資金戦略を構築できる
- 市場変動・ライフイベント・目標の変化に対応する生きた老後資金プランを作成できる
カリキュラム
ほとんどの人が計算しない数字
衝撃的なデータがある。金融庁の報告書が示した「老後2000万円問題」——夫65歳以上、妻60歳以上の無職世帯では毎月約5万円が不足し、30年間で1,300〜2,000万円が足りなくなるという試算。
しかし実際には、ゆとりある老後生活を送るには夫婦で約9,200万円が必要とされ、「2,000万円」はむしろ最低ラインに過ぎない。
問題は、老後を気にしていないことではない。老後資金プランニングが圧倒的に複雑だということ。変数が多すぎる。未知数が多すぎる。手数料で利益を得る人から金融商品を勧められる。結果、ほとんどの人が2つのうちどちらかを選ぶ——「勘で決める」か「考えないようにする」。
AIがこの方程式を変える。金融アドバイスを与えるのではなく、複雑な計算、シナリオモデリング、戦略比較を、自分の状況を平易な言葉で説明できる誰にでもアクセス可能にする。
このコースで学ぶこと
- あなただけの老後資金目標額を算出 — 一般的な経験則ではなく、ライフスタイル、居住地、医療ニーズに基づいたパーソナライズされた目標
- 今の立ち位置を分析 — 現在の貯蓄と目標との具体的なギャップを特定
- 異なる戦略をモデリング — 貯蓄率、投資アプローチ、年金受給タイミングが結果にどう影響するかを検証
- 税金を最適化 — iDeCo・NISA活用、取り崩し順序、収入戦略でより多くのお金を手元に残す
- 医療費を計画 — 後期高齢者医療制度、介護費用、多くの人が忘れるコスト
- すべてをストレステスト — 景気後退、インフレ急上昇、想定以上の長寿に対してプランを検証
対象者
- キャリア中盤（35〜50歳）：計画すべきと分かっているが本格的に始めていない方
- 退職前（50〜65歳）：準備状況を評価し戦略を最適化したい方
- 退職直後の方：資金が持続し、取り崩しが税効率的か確認したい方
- 圧倒されている方：より明確なデータ駆動型アプローチを求める方
重要な注記： このコースはAIをリサーチ・分析ツールとして使う方法を教えます。金融アドバイスではありません。重要な金融判断にはFP（ファイナンシャルプランナー）等の専門家にご相談ください。
関連スキル
よくある質問
金融の専門知識がなくても受講できますか？
はい。金融の概念を平易な言葉で解説し、AIをリサーチパートナーとして使う方法を教えます。自分の経済状況を簡単に説明できれば準備OK。複雑な計算はAIが担当します。
AIは本当に老後資金プランニングに役立ちますか？
AIは計算・分析的な部分——シミュレーション実行、シナリオモデリング、戦略比較、税金への影響分析——に優れています。AIにできないのはあなたの代わりに判断すること。このコースではAIを使ってより情報に基づいた意思決定をする方法を教えます。
AIツールに金融情報を入力しても安全ですか？
コース全体を通してプライバシーファーストの実践を教えます。AIと共有する前にデータを匿名化する方法、プライバシー保護が強いツール、汎用AIチャットボットではなく専用の金融プラットフォームを使うべきタイミングを解説します。
退職まで10年以上ありますが、このコースは役立ちますか？
むしろ最大のアドバンテージがあります。早く計画を立てるほど選択肢が増えます。「これから貯金を始める人」から「来年退職する人」まで、あらゆるタイムラインの戦略をカバーしています。