고객 커뮤니케이션과 자문

새 고객 업무 약정서(수임계약서)를 작성해 주세요:

사무소: [세무법인/사무소명]
고객: 드림마케팅 주식회사
서비스 범위:
- 월별 기장 대행 (거래 분류, 계정 대사)
- 분기별 재무제표 작성
- 연간 법인세 신고
- 급여 관리 (직원 8명)
- 수시 세무 자문

계약 조건:
- 월 수임료: 150만 원
- 결제일: 매월 10일
- 계약 기간: 12개월, 자동 갱신
- 고객 의무: 통장 사본 제공, 적시 자료 전달, 5영업일 이내 회신

어조: 전문적이면서 따뜻하게.
고객이 처음 사업을 시작한 초보 대표이사라 약정서가 익숙하지 않아요.

포함 항목: 업무 범위, 양 당사자 의무, 수임료, 비밀 유지, 면책 조항, 해지 조건

1월 재무제표와 함께 보낼 월간 요약 이메일을 작성해 주세요:

고객: 드림마케팅(주) 김대표
주요 수치:
- 매출: 1억 6,070만 원 (전월 대비 13.2% 증가)
- 순이익: 6,880만 원 (순이익률 42.8%)
- 신규 계약 고객 2건 추가
- 현금 보유: 4,720만 원 (양호)
- 60일 초과 매출채권: 1,310만 원 (특정 1개 거래처 — 주의 필요)

고객 조치가 필요한 항목:
1. A거래처 미수금 1,310만 원 — 마지막 입금이 11월. 채권 회수 단계 격상 승인 필요.
2. 연간 소프트웨어 갱신 총 439만 원 — 모든 구독이 아직 필요한지 검토.
3. 1기 부가세 예정신고 기한 4월 25일 — 3월 초까지 금액 안내 예정.

어조: 친근하고 전문적이고 간결하게.
김 대표는 표보다 글머리 기호를 선호해요. 긍정적인 하이라이트로 시작.

분량: 300자 이내. 스마트폰으로 이메일을 확인해요.

세무 서류를 보내지 않은 고객에게 단계별 팔로업 이메일 3종을 작성해 주세요:

고객: 박민수 (프리랜서 컨설턴트)
필요 서류: 거래처별 매출 증빙, 사업용 경비 영수증, 홈오피스 임대차계약서, 건강보험료 납부확인서
최초 요청일: 1월 15일
마감일: 3월 1일 (종합소득세 조기 준비)

버전 1 (첫 리마인더 — 1월 25일 발송):
어조: 편하고, 도움이 되는, 쉽게 할 수 있다는 안내

버전 2 (부드러운 팔로업 — 2월 5일 발송):
어조: 여전히 따뜻하지만 기한 언급, 긴급성 추가

버전 3 (마감 경고 — 2월 20일 발송):
어조: 전문적, 마감 초과 시 불이익 안내, 기한 연장 신고 대안 제시

각 이메일은 200자 이내. 아직 미제출 서류를 구체적으로 언급해야 해요.

고객을 위한 자문 보고서를 작성해 주세요:

상황: 고객의 연매출이 12억에서 18억으로 성장.
현재 개인사업자(간이과세)로 운영 중.
종합소득세 부담이 크게 증가.

권고: 법인 전환 검토

분석 포함 사항:
1. 현재 세금 부담 (종합소득세 + 건강보험료 추산)
2. 법인 전환 시 예상 절세 효과 (적정 급여 설정, 배당 활용)
3. 법인 전환 추가 비용 (법인세 신고, 4대보험, 세무 기장비)
4. 순이익 비교
5. 전환 절차와 일정
6. 리스크와 고려사항

형식:
- 핵심 요약 (3문장)
- 비교표: 현행 vs. 법인 전환
- 연간 순절세 예상액
- 실행 항목과 기한
- 권고 의견과 근거

어조: 전문적이면서 이해하기 쉽게.
고객이 똑똑하지만 세무 전문가는 아니에요.

민감한 커뮤니케이션 초안을 도와주세요:

상황: 고객이 예상보다 2,300만 원 더 많은 세금을 내야 해요.
중간예납을 하지 않았고, 신고 누락된 기타소득이 있었기 때문.

고객: 3년째 맡고 있는 소규모 사업자.
평소 성실하지만 서류 정리가 다소 부족.

이메일에 포함할 내용:
1. 추가 세금 발생 원인을 비난 없이 명확히 설명
2. 세액 구성 안내 (본세 + 가산세)
3. 가산세 발생 사유 설명
4. 납부 방법 (일시납, 분납)
5. 향후 중간예납 설정 권고
6. 재발 방지 시스템 구축 제안

어조: 공감하되 솔직하게.
금액을 축소하지 않되, 공격적이지 않게.
'이 문제를 함께 해결하겠다'는 동반자 포지션.

연간 반복 사용할 이메일 템플릿 6종을 만들어 주세요:

1. 신규 고객 환영 — 수임계약 후 첫 이메일
2. 세무 서류 요청 — 연간 종합소득세 서류 안내 (1월)
3. 신고 완료 안내 — 신고서 검토 요청
4. 분기 리마인더 — 부가세 신고 기한 안내
5. 연말 절세 플래닝 — 11월 절세 상담 안내
6. 연간 리뷰 — 한 해 실적 검토 및 내년 계획 미팅 초대

각 템플릿에 포함:
- 메일 제목
- 본문 ([플레이스홀더] 포함)
- 발송 시기 안내
- 7일 미회신 시 팔로업 액션

어조: 따뜻하고 전문적이고 효율적. 각 이메일 200자 이내.