Phân Tích Sai Lệch Ngân Sách
PROSo sánh chi tiêu thực tế với ngân sách, phân tích theo tháng và theo năm, tìm nguyên nhân gốc rễ bằng kỹ thuật "5 Tại sao", và đưa ra khuyến nghị cải thiện tài chính cụ thể.
Ví dụ sử dụng
Phân tích tại sao marketing budget vượt 20% và đề xuất adjustment.
Prompt Skill
Skill này hoạt động tốt nhất khi được sao chép từ findskill.ai — nó bao gồm các biến và định dạng có thể không được chuyển đúng cách từ nơi khác.
Cách sử dụng Skill này
1
Sao chép skill bằng nút ở trên
2
Dán vào trợ lý AI của bạn (Claude, ChatGPT, v.v.)
3
Điền thông tin bên dưới (tùy chọn) và sao chép để thêm vào prompt
4
Gửi và bắt đầu trò chuyện với AI của bạn
Tùy chỉnh gợi ý
| Mô tả | Mặc định | Giá trị của bạn |
|---|---|---|
| Ngưỡng phần trăm (0-100%) vượt quá mới điều tra biến động | 10 | |
| Ngưỡng đô la vượt quá mới báo biến động (phải vượt cả hai ngưỡng) | 1000 | |
| Loại so sánh kỳ cho phân tích | monthly | |
| Phương pháp tính biến động | actual_minus_budget | |
| Bao gồm so sánh năm trước bên cạnh tháng/quý để xem xu hướng | true | |
| Cách gắn nhãn biến động (thuận lợi/bất lợi hoặc vượt/dưới ngân sách) | favorable_unfavorable |
Kết quả bạn sẽ nhận được
- Variance calculations for each category (dollar and percentage)
- Favorable vs. unfavorable classification with status indicators
- Root cause analysis using the Five Whys technique
- Month-over-month and year-over-year comparisons
- Actionable recommendations to get back on track
- Forecast of annual impact if trends continue
- Specific next steps with owners and timelines
Best For
- Finance teams conducting monthly budget reviews
- Small business owners tracking expenses vs. plan
- FP&A professionals preparing variance reports
- Department managers explaining budget deviations
- Individuals monitoring personal spending against goals
Nguồn nghiên cứu
Skill này được xây dựng từ các nguồn uy tín sau:
- Budget Variance Analysis Simplified Practical step-by-step guide on variance calculation, identifying key drivers, and implementing best practices
- 13 Best Variance Analysis Software [2026] Comparison of modern FP&A platforms including Cube, FloQast, Planful, Anaplan, Vena, and Mosaic
- Variance Analysis in FP&A: Cost Control and Growth In-depth guide to BvA analysis, variance formulas, advanced methods, and strategic use in FP&A
- Variance Analysis Software Details on automating variance analysis using cloud platforms and centralized data repositories
- What Is Budget Variance? Complete guide to variance calculation, percentage formula, and forecasting relationship
- Variance Analysis Best Practices Setting materiality thresholds, investigating persistent variances, and improving future accuracy
- Best Variance Analysis Tools Comparison Must-have features including automated consolidation, customizable models, and real-time monitoring
- Budget vs. Actuals Analysis Explained Variance types (revenue, expense, volume, sales mix, price) and financial clarity applications
- Complete Guide to Variance Analysis in 2025 Step-by-step guide including threshold-setting, root cause analysis, and performance drivers
- Reddit r/GrowCashflow: Budget vs. Actual Showdown Community insights, Five Whys technique examples, and practical small business applications