Construtor de Estratégia de Quitação de Dívidas
PROGera schedules otimizados de repayment de dívida usando Avalanche, Snowball e métodos Hybrid. Modela cenários de refinancing, balance transfers e planeamento reverse baseado em objetivos para acelerar liberdade de dívida.
Exemplo de Uso
Tenho R$52.000 em dívidas: Cartão 1: R$8.500 a 15% a.m., mínimo R$200/mês. Cartão 2: R$4.200 a 12% a.m., mínimo R$100/mês. Empréstimo pessoal: R$15.000 a 5% a.m., mínimo R$350/mês. Financiamento carro: R$24.300 a 2% a.m., mínimo R$450/mês. Meu orçamento total mensal pra pagamento é R$1.500.
Prompt do Skill
Este skill funciona melhor quando copiado do findskill.ai — inclui variáveis e formatação que podem não ser transferidas corretamente de outros lugares.
Como Usar Este Skill
1
Copiar o skill usando o botão acima
2
Colar no seu assistente de IA (Claude, ChatGPT, etc.)
3
Preencha suas informações abaixo (opcional) e copie para incluir com seu prompt
4
Envie e comece a conversar com sua IA
Personalização Sugerida
| Descrição | Padrão | Seu Valor |
|---|---|---|
| Array of debts with name, balance, APR, and minimum payment | [] | |
| Total monthly amount available for debt repayment | calculated from minimums | |
| Strategy preference: avalanche, snowball, hybrid, or custom | avalanche | |
| Additional monthly amount beyond minimums | 0 | |
| Desired debt-free date for reverse calculation | null | |
| Focus: balanced, psychological (quick wins), or financial (max savings) | balanced |
Fontes de Pesquisa
Este skill foi criado usando pesquisa destas fontes confiáveis:
- Snowball vs. Avalanche Method - Navy Federal Official comparison with metrics on interest paid and psychological advantages
- Avalanche vs Snowball Strategy - Experian Detailed breakdown of when each method works best
- Debt Snowball vs Avalanche - Discover Pros/cons analysis with real-world payoff timeline examples
- Debt Payoff Calculator Guide 2025 Comprehensive guide on calculator features and extra payment scenarios
- Undebt.it Calculator Free tool supporting 8 different payoff methods including hybrid strategies
- Repayment Policy for Multiple Loans - Academic Study Research proving MILP algorithms can achieve 4-40% savings over traditional methods
- Optimizing Repayment Strategies - MILP Research Academic optimization model showing 12-23% savings potential
- Debt Optimization vs Consolidation Strategic debt management with flexibility to adjust plans