Planificador de Estrategia Fiscal Personal
PROGenera estrategias de optimización fiscal personalizadas analizando ingresos, inversiones, planes de pensiones y deducciones para maximizar ahorros antes de fin de año.
Ejemplo de Uso
Soy empleado tech de 45 años con salario de 85.000€, plus de acciones de 30.000€ este año, y 15.000€ en pérdidas no realizadas en mi cartera de inversión. Tengo 80.000€ en plan de pensiones.
Prompt del Skill
Este skill funciona mejor cuando lo copias desde findskill.ai — incluye variables y formato que podrían no transferirse correctamente desde otros sitios.
Cómo Usar Este Skill
1
Copiar el skill usando el botón de arriba
2
Pegar en tu asistente de IA (Claude, ChatGPT, etc.)
3
Completa tus datos abajo (opcional) y copia para incluir con tu prompt
4
Envía y comienza a chatear con tu IA
Personalización Sugerida
| Descripción | Por defecto | Tu Valor |
|---|---|---|
| Tax filing status (single, married_filing_jointly, married_filing_separately, head_of_household) | married_filing_jointly | |
| Projected total income from all sources | $150,000 | |
| Current taxable brokerage account value | $500,000 | |
| Typical annual charitable donations | $10,000 | |
| Estimated federal marginal tax rate (10%-37%) | 24% | |
| Current age (affects catch-up limits, RMD timing, QCD eligibility) | 45 |
Fuentes de Investigación
Este skill fue creado usando investigación de estas fuentes autorizadas:
- Duane Morris 2025 Year-End Tax Planning Guide Comprehensive guide covering new deductions and SECURE Act updates
- Fidelity IRA & 401(k) Contribution Limits 2025-2026 Official retirement account contribution limits
- First Citizens Top 10 Year-End Tax Planning Tips High-earner tax strategies from wealth management experts
- Charles Schwab Tax-Loss Harvesting Guide Mechanics of tax-loss harvesting and wash-sale rules
- Brighton Jones Year-End Tax Planning Strategies DAF strategies, charitable bunching, and energy credits
- Eisner Amper Year-End Planning Tips Decision matrix approach to tax planning
- The Signatry Charitable Bunching Explained Detailed mechanics and examples of charitable bunching
- IRS Publication 590-A: IRA Contributions Official IRS guidance on retirement account contributions