Générateur de projections de trésorerie
PROPrévois la trésorerie mensuelle pour PME avec optimisation DSO/DPO, analyse des patterns saisonniers, détection des risques de découvert et planification de scénarios pour une visibilité de 3 à 12 mois.
Exemple d'Utilisation
J’aimerais projeter ma trésorerie sur les 6 prochains mois.
Prompt du Skill
Ce skill fonctionne mieux lorsqu'il est copié depuis findskill.ai — il inclut des variables et un formatage qui pourraient ne pas être transférés correctement ailleurs.
Comment Utiliser Ce Skill
1
Copier le skill avec le bouton ci-dessus
2
Coller dans votre assistant IA (Claude, ChatGPT, etc.)
3
Remplissez vos informations ci-dessous (optionnel) et copiez pour inclure avec votre prompt
4
Envoyez et commencez à discuter avec votre IA
Personnalisation Suggérée
| Description | Par défaut | Votre Valeur |
|---|---|---|
| Number of months to forecast (3, 6, or 12) | 12 months | |
| Target minimum cash balance to maintain | $50,000 | |
| Days Sales Outstanding - average collection period | 45 days | |
| Days Payable Outstanding - average payment period | 30 days | |
| Total fixed operating costs per month | $50,000 | |
| Expected monthly revenue growth rate | 5% |
Ce que vous obtiendrez
- 12-month rolling cash flow projection with monthly closing balances
- Shortfall risk alerts with timing, magnitude, and root cause analysis
- Working capital optimization recommendations (DSO/DPO improvements)
- Scenario analysis comparing base, upside, downside, and stress cases
- Actionable mitigation strategies when shortfalls are detected
- Monthly update process for keeping forecasts current
Business vs. Personal Cash Flow
This skill is designed for SMB businesses ($1M-$100M revenue) with:
- Accounts receivable and customer payment tracking
- Supplier relationships and payment terms
- Seasonal revenue patterns
- Working capital optimization needs
For personal cash flow tracking, see the related Cash Flow Projector skill.
Sources de Recherche
Ce skill a été créé à partir de recherches provenant de ces sources fiables :
- Free Financial Projection and Forecasting Templates - Smartsheet Professional templates and methodology for financial projections including cash flow forecasting.
- 12 Month Cash Flow Statement Template - SCORE SBA partner resource for cash flow planning with downloadable templates.
- Cash Flow Projection - The Complete Guide - HighRadius Comprehensive guide covering DSO optimization, working capital management, and forecasting best practices.
- How to Create and Use a Cash-Flow Forecast Template - American Express American Express guide to cash flow forecasting for small businesses.
- Cash Conversion Cycle Explained - Investopedia Detailed explanation of CCC, DSO, DPO, and DIO metrics with calculation examples.
- Working Capital Management - CFI Corporate Finance Institute guide to optimizing working capital and cash flow.
- Days Sales Outstanding Best Practices - Billtrust Industry benchmarks and strategies for improving DSO and accelerating collections.