Constructeur de stratégie de remboursement de dettes
PROConstruis une stratégie de remboursement personnalisée avec quick wins et optimisation. Ta dette sous contrôle.
Exemple d'Utilisation
J’ai 4 dettes différentes. Quelle stratégie adopter pour rester motivé et payer moins d’intérêts ?
Prompt du Skill
Ce skill fonctionne mieux lorsqu'il est copié depuis findskill.ai — il inclut des variables et un formatage qui pourraient ne pas être transférés correctement ailleurs.
Comment Utiliser Ce Skill
1
Copier le skill avec le bouton ci-dessus
2
Coller dans votre assistant IA (Claude, ChatGPT, etc.)
3
Remplissez vos informations ci-dessous (optionnel) et copiez pour inclure avec votre prompt
4
Envoyez et commencez à discuter avec votre IA
Personnalisation Suggérée
| Description | Par défaut | Votre Valeur |
|---|---|---|
| Array of debts with name, balance, APR, and minimum payment | [] | |
| Total monthly amount available for debt repayment | calculated from minimums | |
| Strategy preference: avalanche, snowball, hybrid, or custom | avalanche | |
| Additional monthly amount beyond minimums | 0 | |
| Desired debt-free date for reverse calculation | null | |
| Focus: balanced, psychological (quick wins), or financial (max savings) | équilibré |
Sources de Recherche
Ce skill a été créé à partir de recherches provenant de ces sources fiables :
- Snowball vs. Avalanche Method - Navy Federal Official comparison with metrics on interest paid and psychological advantages
- Avalanche vs Snowball Strategy - Experian Detailed breakdown of when each method works best
- Debt Snowball vs Avalanche - Discover Pros/cons analysis with real-world payoff timeline examples
- Debt Payoff Calculator Guide 2025 Comprehensive guide on calculator features and extra payment scenarios
- Undebt.it Calculator Free tool supporting 8 different payoff methods including hybrid strategies
- Repayment Policy for Multiple Loans - Academic Study Research proving MILP algorithms can achieve 4-40% savings over traditional methods
- Optimizing Repayment Strategies - MILP Research Academic optimization model showing 12-23% savings potential
- Debt Optimization vs Consolidation Strategic debt management with flexibility to adjust plans