Persönliche-Steuerstrategie-Planer
PROGeneriere personalisierte Jahresende-Steuer-Optimierungs-Strategien analysierend Einkommen, Investitionen, Renten-Accounts und Abzüge, um Ersparnisse vor dem 31. Dezember zu maximieren.
Anwendungsbeispiel
Ich bin 52 Jahre, Tech-Angestellter mit 180k€ Gehalt, 70k€ in Aktienoptionen die dieses Jahr vesten, und 40k€ nicht realisierte Verluste in meinem Depot. Ich habe 700k€ in der Altersvorsorge und überlege steueroptimierte Schritte vor Jahresende…
Skill-Prompt
Dieser Skill funktioniert am besten, wenn du ihn von findskill.ai kopierst – Variablen und Formatierung werden sonst möglicherweise nicht korrekt übertragen.
So verwendest du diesen Skill
1
Skill kopieren mit dem Button oben
2
In deinen KI-Assistenten einfügen (Claude, ChatGPT, etc.)
3
Deine Eingaben unten ausfüllen (optional) und kopieren, um sie mit deinem Prompt einzufügen
4
Absenden und mit der KI chatten beginnen
Anpassungsvorschläge
| Beschreibung | Standard | Dein Wert |
|---|---|---|
| Tax filing status (single, married_filing_jointly, married_filing_separately, head_of_household) | married_filing_jointly | |
| Projected total income from all sources | $150,000 | |
| Current taxable brokerage account value | $500,000 | |
| Typical annual charitable donations | $10,000 | |
| Estimated federal marginal tax rate (10%-37%) | 24% | |
| Current age (affects catch-up limits, RMD timing, QCD eligibility) | 45 |
Forschungsquellen
Dieser Skill wurde auf Basis von Forschung aus diesen maßgeblichen Quellen erstellt:
- Duane Morris 2025 Year-End Tax Planning Guide Comprehensive guide covering new deductions and SECURE Act updates
- Fidelity IRA & 401(k) Contribution Limits 2025-2026 Official retirement account contribution limits
- First Citizens Top 10 Year-End Tax Planning Tips High-earner tax strategies from wealth management experts
- Charles Schwab Tax-Loss Harvesting Guide Mechanics of tax-loss harvesting and wash-sale rules
- Brighton Jones Year-End Tax Planning Strategies DAF strategies, charitable bunching, and energy credits
- Eisner Amper Year-End Planning Tips Decision matrix approach to tax planning
- The Signatry Charitable Bunching Explained Detailed mechanics and examples of charitable bunching
- IRS Publication 590-A: IRA Contributions Official IRS guidance on retirement account contributions