IA pour conseillers en gestion de patrimoine
Prépare tes rendez-vous, vérifie un DIC, rédige lettre de mission et adéquation avec l'IA, sans exposer tes clients. 8 leçons, 2 premières gratuites.
Le soir d’un rendez-vous, il reste toujours un compte rendu à écrire, un DIC à relire, une déclaration d’adéquation à finaliser. D’après le baromètre 2026 de BNP Paribas Cardif et Kantar, 72 % des CGP interrogés disent utiliser l’IA, contre 56 % en 2025 (234 CGP partenaires de Cardif, interrogés du 4 mai au 16 juin 2026). La question n’est plus de savoir s’il faut l’utiliser, mais comment l’utiliser sans exposer tes clients ni signer un document que tu n’as pas vraiment écrit.
Dans ce cours, tu travailles sur un dossier client entièrement fictif, le dossier Morel, de leçon en leçon. Tu prépares un rendez-vous avec une fiche qui dit ce qui manque au recueil d’informations. Tu choisis l’offre d’assistant qui convient à des données clients et tu pseudonymises un dossier avant de le coller. Tu fais résumer un DIC en suivant les sections du règlement PRIIPs, et tu vérifies chaque chiffre. Puis tu rédiges ta lettre de mission, ta déclaration d’adéquation, une note de dossier et ta newsletter : l’IA fait le premier jet, toi le contrôle.
Tout part des textes que tu connais : le Code monétaire et financier, les questions-réponses de l’AMF sur le régime des CIF, la déclaration de l’ESMA sur l’IA dans les services d’investissement, ce que l’AMF a relevé lors de ses contrôles. À la fin, tu repars avec le protocole IA d’une page de ton cabinet, testé de bout en bout.
Ce que tu vas apprendre
- Classer les tâches de ton cabinet en trois zones : l'IA aide, l'IA aide sous conditions, l'IA ne fait pas
- Préparer un rendez-vous à partir d'un dossier pseudonymisé, avec la liste de ce qui manque au recueil d'informations
- Évaluer une offre d'assistant pour des données clients (entraînement, DPA, stockage) et pseudonymiser un dossier avant de le coller
- Résumer un DIC en suivant ses sections et vérifier chaque chiffre contre la page
- Écrire avec l'IA lettre de mission, déclaration d'adéquation, note de dossier et newsletter, puis les contrôler avant de signer ou d'envoyer
- Concevoir le protocole IA d'une page de ton cabinet et le tester sur un dossier fictif
Après ce cours, tu sauras
Ce que tu vas créer
Programme du cours
À qui s’adresse ce cours ?
- Conseillers en gestion de patrimoine et CIF, indépendants ou en petit cabinet
- Courtiers et intermédiaires qui conseillent aussi en placements financiers
- Assistantes et assistants de cabinet qui préparent les dossiers clients
- Responsables de cabinet qui veulent cadrer l'usage de l'IA par leur équipe
Questions fréquentes
Faut-il déjà savoir utiliser ChatGPT ?
Non. Le cours suppose que tu as ouvert un assistant une ou deux fois. Chaque prompt est prêt à copier, avec ce qu'il faut remplir et ce que tu dois vérifier dans la réponse.
Puis-je coller les données de mes clients dans ChatGPT ?
Pas telles quelles. Sur les offres ChatGPT Free, Plus et Pro, OpenAI indique que le partage pour l'entraînement est activé par défaut, et ses pages d'aide ne mentionnent pas de DPA pour ces offres. La leçon 3 compare les offres de ChatGPT, Claude et Vibe (Mistral), montre le réglage à couper et t'apprend à pseudonymiser un dossier. Attention : pour la CNIL, des données pseudonymisées restent personnelles.
Quels assistants faut-il ?
Un seul suffit : ChatGPT, Claude ou Vibe (anciennement Le Chat, de Mistral). Les leçons 1 et 2 marchent avec un compte gratuit, parce qu'on y travaille sur un dossier entièrement fictif.
Le cours remplace-t-il une formation réglementaire ou l'avis de mon association ?
Non. Il cite les textes (Code monétaire et financier, questions-réponses de l'AMF sur les CIF, règlement PRIIPs) et dit ce qu'ils demandent. Ce n'est pas un conseil juridique : pour ta situation, ton association professionnelle et ton responsable conformité restent tes interlocuteurs.
Le cours est-il gratuit ?
Les leçons 1 et 2 sont gratuites ; à partir de la leçon 3 et pour le certificat, il faut Pro.
Y a-t-il un certificat ?
Oui, avec Pro : termine toutes les leçons et obtiens au moins 70 % aux quiz pour recevoir un certificat vérifiable.
